Инвестиции в монеты из драгоценных металлов: насколько это перспективно?

С давних времен бытует мнение, что инвестиции в монеты – это прерогатива богатых людей, которые обладают необходимым капиталом для того, чтобы вложиться в драгоценные металлы. Таким образом они размещали свои средства в условиях относительной сохранности и безопасности. Сейчас же эта опция стала более распространенной, и доступ к ней имеют не только богачи, но и люди со средним доходом. Часто покупателями металлических слитков и инвестиционных монет становятся пожилые люди, которые хотят передать часть накопленного капитала своим детям и внукам. Также монеты из золота широко используются в качестве подарков, к примеру, молодой семье или на день рождения руководителя.

Насколько выгодно инвестировать в такой способ? Какие условия предоставляют банки для «монетных» инвестиций? Где можно приобрести такие монеты? Все это можно будет узнать, прочитав данную статью.

Инвестиции в монеты

Драгоценные монеты и способы их использования

При посещении отделения банка многие из нас, вероятно, обращали внимание на застекленные ярко подсвеченные стенды, где лежат монетки разного номинала и состава. Зачем они там находятся? Каждая из них особенная и имеет свой номинал. Также разные образцы имеют свои наименования и могут выпускаться приурочено к каким-то знаменательным событиям. К примеру, Банк России в течение последних тридцати лет выпустил более шестисот драгоценных монет с разными наименованиями, к примеру«Уссурийский когтистый тритон» и подобными. Кроме российских монет в доступе в банках также находятся экземпляры монетных домов других стран. Таких домов насчитывается более тридцати (австралийский, канадский, сингапурский, испанский, британский и многие другие), но среди россиян гораздо более популярны монеты национального производства.

Один из интересных экземпляров – золотая монетка под названием «Мацеста», которая была выпущена номиналом в 10 000 рублей и приурочена проведению 22-х Олимпийских зимних игр в 2014 году. Этот экземпляр оценивается в 2,4 миллиона рублей (номинал монет может сильно отличаться от их стоимости). Приобретя данный образец, можно использовать его даже при оплате покупок в магазинах по номиналу, но, конечно же, делать это крайне нецелесообразно.При этом такие монеты не только продаются, но и приобретаются банками.
монеты
С какой целью можно приобрести такие монеты? Способы их использования могут быть разными:

  1. Коллекционирование, если вы – заядлый нумизмат и цените редкие и необычные экземпляры. Некоторые монетки выпускаются с разнообразными вставками из драгоценных металлов и камней, и их дизайн рассчитан как раз на любителей неординарных вещей.
  2. Как подарок, если вы хотите преподнести необычный сюрприз семье при рождении ребенка или новоиспеченным молодоженам.
  3. Как объект, в который можно удачно вложить свои средства. Такие образцы приобретаются с целью их дальнейшей перепродажи, когда цена на металл, из которого они изготовлены, вырастет. Доходом в таком случае будет разница между ценами.

В данном случае нас интересует именно третий способ использования драгоценных монет.

Виды ценных монет, в которые можно инвестировать

Принято выделять 2 вида ценных монет – памятные и инвестиционные. Первые имеют высокое качество чеканки (обозначается как «proof»), абсолютно гладкую поверхность и выпущены в лимитированном количестве. Реверс таких экземпляров сложно спроектирован, и то, что сразу отличает их от других видов – их совсем немаленькая стоимость.
В свою очередь, инвестиционные монеты чеканятся в обычном качестве (оно называется «uncirculated»). Поэтому их стоимость не так велика, как памятных экземпляров, и она примерно равна стоимости металла, который лежит в их основе. Такие образцы выпускаются большим тиражом и могут иметь разный вес. Проба золота, используемого для их чеканки, обычно не превышает 999.

Стоит сказать, что такие монеты бывают не только золотыми. Драгметаллы, которые могут использоваться при чеканке, это:

  • серебро;
  • золото;
  • платина;
  • палладий.

Они реализуются в упаковках, созданных изготовителями. Обычно сведения о монете размещаются непосредственно на ее поверхности. К ним относится масса (зачастую в унциях) и номинальная стоимость (но может и не указываться).

При покупке монетки каждый покупатель должен обязательно получить сертификат, заверенный производителем. Он дает возможность покупателю продать ее при желании в будущем.

Первой инвестиционной монетой принято считать крюгеррэнд, отчеканенный в Южной Африке в 1967 году. С тех пор многие страны переняли эту практику и начали выпускать свои коллекционные, памятные и инвестиционные образцы. К наиболее известным российским инвестиционным экземплярам относят:

  • Золотая монета «Червонец» («Сеятель»), выпущенная в 1975 – 1982 годах.

Монета Червонец 1975

  • Серебряные трехрублевые монеты «Георгий Победоносец», выпущенные в 2009 – 2010 годах.

Монета Георгий Победоносец

  • Золотые пятидесятирублевые монеты «Георгий Победоносец», выпущенные в 2012 году.

Золотой Георгий Победоносец

  • Золотые пятидесяти и сторублевые и серебряные трёхрублёвые монеты под названием «Зимние Олимпийские игры 2014», выпущенные в 2011 – 2013 годах.

Монеты Олимпийские игры 2014

  • Золотые пятидесятирублевые и серебряные трехрублевые монеты, приуроченные проведению Чемпионата мира по футболу 2018 года, выпущенные в 2016 году.

Монета Чемпионат мира по футболу 2018

Выгодны ли инвестиции в драгоценные монеты?

Издавна драгоценный металл, в частности, золото, интересует центральные банки государств, крупные корпорации и состоятельных людей в аспекте сохранения и приумножения своего капитала. Сегодня это доступная инвестиция для гораздо более широкого круга людей, ведь инвестиционный минимум начинается всего от 1 500 рублей. Пожалуй, такую сумму могут позволить себе многие из нас. Многие инвесторы используют физические драгметаллы для того, чтобы успешно диверсифицировать свой инвестиционный портфель и приобрести некоторую уверенность в моменты масштабных колебаний на финансовых рынках.

Но, как известно, инвестиции всегда предполагают наличие какого-то финансового риска. Что касается вложений своего капитала в монеты из драгметаллов, лучшими в этом плане выступают именно инвестиционные образцы. Металл, из которого они изготавливаются, безусловно, имеет важное значение при оценке возможной прибыли в ходе инвестирования.

Сколько можно заработать на монетных инвестициях?

Можно, для примера, взять золото, учитывая учетную ставку Центробанка Россиив конце 2013 года (1 326RUB/грамм). Конечно же, эта ставка меняется, в зависимости от динамики цен на благородный металл в мире. Допустим, что инвестор совершил покупку инвестиционной золотой монеты, скажем, «Талисмана Мишки», которая была отчеканена в обычном качестве и имеет массу 15,55 грамм. Номинал такой монеты – 100 RUB. В ноябре 2013 года ее можно было приобрести в отделении Сбербанка по стоимости 30 100 RUB. Если перевести эту сумму в вес монеты, получится 1 935RUB/грамм, и, как можно заметить, эта сумма превышает тогдашнюю ставку Центробанка почти вполовину. Через некоторое время инвестор решил продать монетку, и банк принял ее у него обратно за 21 700 RUB, что составило 1 395 RUB/грамм. Это на 5% больше учетной процентной ставки.

Если говорить о самой популярной монете для инвестиций – золотом «Георгии Победоносце» – отчеканенном в обычном качестве и в номинале 50 RUB с массой 7,78 г, в том же банке в тот же период онастоила 16 170 RUB (2 078 RUB/грамм). Продать ее можно было за 10 500 рублей, что составляло 1349 RUB/грамм (то есть, на 1,7% больше учетной ставки).

Из этого можно сделать вывод, что краткосрочные инвестиции в золотые монеты вряд ли принесут вкладчику желаемую прибыль. Более того, они могут ввести его в убыток. Поэтому можно сделать логичный вывод, чтостоит рассматривать перспективу лишь в долгосрочных инвестициях, учитывая динамику изменений учетных ставок мировых Центробанков. Но также есть еще один способ обеспечить себе успешность монетных вложений – предугадать коллекционную ценность определенной памятной монеты и продать ее подороже. Но для этого важно понимать этот специфический рынок и действовать на основе знаний в области нумизматики и особого «нумизматического» чутья. Стоит знать, что цена монетки будет напрямую зависеть от величины тиража: чем он меньше, тем более ценными будут считаться выпущенные экземпляры.

Лучшее время для монетных инвестиций

Можно отметить одну важную закономерность: снижение позиций драгметаллов на мировых рынках и уменьшение их стоимости обычно длится недолго. К примеру, во второй половине 19 столетия мировое сообщество несколько утратило интерес к золоту, что привело к уменьшению золотовалютных резервов в разных государствах мира. Но дальновидные инвесторы, наподобие небезызвестных Ротшильдов, начали массово скупать золото вопреки всеобщей тенденции. Прошло какое-то время, и мир снова обратил внимание на золото и серебро, а те, кто вовремя вложился в ослабевающие драгметаллы, вскоре получил огромную прибыль.

Еще один пример – вначале 21 века, когда стоимость одной унции золота приравнивалась в среднем к 320 долларам, некоторые дальновидные инвесторы обратили свое внимание на золотые монеты и предвидели их прибыльность в будущем. Так, в 2010 году унция выросла к 1 115 долларам, а удачное решение вкладчиков обеспечило им огромные суммы заработка.

После этих и некоторых других прецедентов многие склоняются к тому, что вложения в золотые и серебряные монеты – это дальновидная и высокодоходная инвестиция, которая дает инвесторам уверенность в условиях глобальной экономической нестабильности. Более того, около половины всех сделок с участием драгоценных монет происходят именно в такие периоды.

Преимущества монетного инвестирования

Такого рода инвестирование можно назвать вполне логичным и перспективным, и этому есть, как минимум, несколько объяснений:

  1. Такой тип вложений не подвергается инфляционным процессам и износу от времени (то есть, амортизации).
  2. Ограничено воздействие внешних негативных факторов на них.
  3. Инвестором может стать каждый желающий, кто имеет необходимую сумму для вложений. Сейчас население все больше интересуется такой деятельностью, что подтверждается соответствующими статистическими данными. Причем возрастные категории, которые интересуются подобной деятельностью, совершенно разные, так же, как и уровень обеспеченности инвесторов.
  4. Хранить такие инвестиции на порядок удобнее, чем многие другие активы (валюту, ценные бумаги и т.д.). Крохотная монетка, оцениваемая в целый миллион рублей, может быть спрятана в любом потайном месте и долгое время находиться там, в целости и сохранности.

Все эти условия в совокупности делают монеты интересной инвестицией для многих вкладчиков.

Специалисты утверждают, что инвестиции в коллекционные монеты гораздо выгоднее, нежели вложения в золотые слитки. Основное преимущества такого способа – это то, что покупка монет, начиная с 2011 года, не подлежит оплате НДС (налога на добавленную стоимость). А это позволяет сэкономить целых 18% на стоимости покупки.

Инвестиции в золотые монеты: мнение профессионалов и рекомендации инвесторам

Если говорить о динамике роста цен таких металлов как золото и серебро, ведущие специалисты в этой сфере пророчат дальнейший рост стоимости золота в ближайшее время. Объясняют они это тем, что многие центральные банки стран мира стали активно применять печатные станки для осуществления безлимитных эмиссий и таким образом влиять на цены на благородный металл. Но для чего? Эксперты считают, что Центробанки преследуют при этом свои интересы и так хотят отвести внимание граждан от покупки и инвестиций в золото. Но скоро, по их мнению, такие манипуляциимогут прекратиться, что позволит стоимости золота стабильно идти вверх.

По сути, уже сегодня динамика цен на драгметаллы довольно положительна, и на данный момент вложения в серебро и золото могут стать достаточно прибыльными. Бытует мнение, что тенденция не изменится еще несколько десятков лет, что позволит тем, кто существенно вложится в металлы сегодня, получить хороший заработок завтра, даже невзирая на «сюрпризы» мировой экономики.

Конечно же, всегда может наступить момент, когда купленные монетки необходимо реализовать. В такие моменты инвесторы могут опасаться потерять значительную сумму своих средств, особенно, если такая потребность возникла в не самое благоприятное для продажи время. Но монеты из драгоценных металлов позволяют продавать их даже в моменты стоимостного упадка. Постараться определить возможную цену на золото в будущем не так уж и сложно, если вы проанализируете базовые факторы макроэкономики.

На данный момент огромная часть мирового капитала сосредоточена в фондовом рынке и высокорискованных активах. Но драгоценные металлы – это своего рода тихая гавань. Цена золота, если рассматривать длительный промежуток времени, только растет. Дело в том, что предложение этого металла всегда лимитировано, а спрос – как промышленный, так и инвестиционный – только возрастает. Это значит, что даже при временном падении рыночного курса золото не просто вернет былые позиции, но и превзойдет их. Поэтому если вы – приверженец взглядов Баффета (который считал, что вкладываться стоит надолго), золотые и серебряные инвестиционные монетки – это то, что при терпении и наличии некого инвесторского «чутья» позволит вам сделать беспроигрышную инвестицию и заставить ваши средства успешно работать на вас.

Post Your Thoughts